Bankacılıkta hız ve işlemleri kolaylaştıran uygulamalar ön plana çıkıyor. Standart uygulamalar geride kalırken işletmelerin, sektörlerin ihtiyaçlarına özel tasarlanan yenilikçi ürün ve hizmetler, kullanıcılara ticari avantajlar sağlıyor. İşte bankaların son dönemde geliştirdikleri en yeni uygulamalar.
ERSAN TAYLAN
Bankacılık sektörü, standart uygulamaları bir kenara bırakarak, hız ve maliyet avantajı sağlayan çözümlerini birbiri ardına kullanıma sunuyorlar. Bankaların ürün ve hizmetleri hiçbir dönemde olmadığı kadar zenginleşiyor. Bankalar şirketlerin ihtiyaçlarına göre ya da sektörlerin konumuna göre özelleştirilmiş çözümler, hizmetler ve ürünler tasarlayarak rekabet avantajı sağlayacak çalışmalar gerçekleştiriyorlar. Yapılan çalışmalar, geliştirilen yenilikçi ürün ve hizmetler sadece kullanıcılara kolaylık sağlamanın ötesinde KOBİ’lerden büyük işletmelere kadar iş dünyasına önemli ticari avantajlar sağlıyor. Bu doğrultuda bankalarımız tarafından geliştirilen en yeni ürün ve hizmetleri inceledik. İşte detaylar…
ÇEKCEPTE UYGULAMASI
İş Bankası, esnaf ve KOBİ’lerin ticaret hayatını kolaylaştırmak ve onlara hız kazandırmak için yeni bir dijital finansal çözüm geliştiriyor. İşCep’in ÇekCepte özelliği de bunlardan biri. ÇekCepte özelliği ile henüz vadesi gelmemiş çekler kolayca nakde çevrilebiliyor. Esnaf ve KOBİ’ler, çeklerinin karşılığında kredi kullanmak için saniyeler içerisinde başvuruda bulunabiliyor. Bu sayede bir yandan işlerine devam ederken, diğer yandan alacaklarının vadesini beklemeden, ödemelerinin tarihini daha rahat planlayabiliyor.
İş Bankası Genel Müdür Yardımcısı Şahismail Şimşek, “Esnaf ve KOBİ’lerin finansmana erişimlerinde önemli olan tüm finansal enstrümanlara yönelik dijitalleşme imkanlarını gözeterek çalışmalarımızı sürdürüyoruz. ÇekCepte uygulaması da ödeme sistemleri içinde yoğun olarak kullanılan çekli işlemlere yeni bir soluk getirecek. İşCep üzerinden karekodu okutulan çekin bir tür röntgenini çekiyoruz ve başvuru sonucunu saniyeler içinde müşterimize iletiyoruz” diyor. Banka müşterileri de aldıkları bu hızlı ön onaydan sonra çekle birlikte şubeye iş günü içinde başvurarak süratli bir şekilde başvurularını sonuçlandırabiliyorlar. Şimşek, “İş Bankası olarak müşterilerimizin finansman ihtiyaçlarını anlamaya ve onlara en uygun çözümleri sunmaya devam edeceğiz” diyor.
İHRACATA ÖZEL YENİ DESTEKLER
Alternatif Bank, ihracat yapan firmaların dış ticarette hem bankacılık ürünlerinden hem de bankacılık dışı hizmetlerden avantajlı bir şekilde yararlana- cağı, “İhracatçıya Güç Katan Paket” adıyla yeni bir hizmet paketi oluşturdu. Bu paketle, avantajlı şartlarda finansmana erişimin yanı sıra, firmalara EFT, havale, çek karnesi gibi bankacılık ürünlerinden alınan ücret ve komisyonlarda istisnalar sunuluyor. Paket kapsamında, ihracatını artırmak isteyen müşterilere akreditifler, krediler, garanti mektupla- rı, vergiler, bilanço yönetimi, finansal analiz gibi konularda kapsamlı eğitimler düzenleniyor. Dış ticaretteki teknik veya mevzuatsal süreçler hakkında danışmanlık hizmeti verili- yor. Bunların yanı sıra ihracatçıların hayatlarını kolaylaştı- racak asistans hizmetleri sağlanıyor. Söz konusu paketten, banka kaynaklı ihracat kredisi kullanan, ihracata yönelik mal alım finansmanı yapan ya da yurtiçi TL akreditif fi- nansmanı kullanan müşteriler faydalanabiliyor.
Alternatif Bank Kurumsal ve Ticari Bankacılıktan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Yeşim Şimşek, “Dış ticaret ve özellikle de ihracat, Alternatif Bank olarak odaklandığımız, yetkin insan kaynağımızla değer yarattığımız bir alan. İhracatın ülke ekonomisinin sürdürülebilir büyümesindeki öneminden hareketle, müşterilerimizi hem finansal açıdan hem de bilgi birikimimizle en üst seviyede desteklemeye gayret ediyoruz. Bu alanda kendimizi ‘Danışman Bankacılar’ olarak konumluyor, uzman ekibimizle, müşterimiz olsun veya olmasın, dış ticaret yapan tüm firmalarla bilgi ve deneyimimizi paylaşıyoruz.
Son yıllarda dış ticaretin finansmanında başarılı bir büyüme gösteriyoruz. Özellikle 2018’den bu yana banka olarak finanse ettiğimiz dış ticaret hacminin dolar bazında yüzde 40 artması ve geçtiğimiz yılsonunda 3.2 milyar dolara ulaşması bu alanda yarattığımız değerin önemli bir göstergesi. Dış ticaret alanında müşterilerimize finansal anlamda her yıl artan hacimle katkı sunarken, 2019 yılında devreye giren ‘Dış Ticaret Danışman Hattı’ ve düzenli şekilde devam eden ‘Dış Ticaret Eğitim Seminerleri’ serisiyle de ciddi bir danışmanlık desteği sağlıyoruz. Şimdi de bu hizmetleri, müşterilerimizin çok avantajlı şekilde faydalanabileceği bir pakette topladık ve ‘İhracatçıya Güç Katan Paket’ adıyla kullanıma sunduk” diyor.
DIJITAL TEDARIKÇI FINANSMANI SISTEMI
Türk Ekonomi Bankası(TEB), Dijital Tedarikçi Finansmanı Sistemi ile de hem tedarikçilere hem de alıcılara yönelik kapsamlı internet bankacılığı ara yüzleri, raporlama olanakları ve farklı finansman modelleri sunuyor. TEB, aynı zamanda arzu eden müşterilerine muhasebe sistem entegrasyonu da sağlayabiliyor.
TEB Kurumsal Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı Gülümser Özgün Henden “Dijital Tedarikçi Finansmanı Sistemi tedarikçilere uygun maliyetli alternatif finansman imkanı yaratmakla birlikte, alıcının da kesintisiz tedarik yönetimi yapmasına olanak sağlıyor. Yeni teknolojik çözüm ihtiyaçlarında da müşterilerimizin yanında olacağız” diyor. Türkiye’de dijital bankacılığın ilk yatırımcılarından olan TEB, müşterileri için geliştirdiği tedarikçi finansman çözümleri ile hem alıcıya hem de tedarikçiye yönelik kapsamlı internet bankacılığı ara yüzleri, raporlama olanakları ve farklı finansman modelleri sunuyor. İnternet Bankacılığı üzerinden alıcıya ve tedarikçiye faturaları gözlemleme, seçme, limit ve kredi durumunu izleme olanağı sunan TEB, aynı zamanda arzu eden müşterilerine muhasebe sistem entegrasyonu da sağlayabiliyor. TEB bu sayede müşterilerinin faturaya dayalı vadeli alacaklarını kolay ve hızlıca nakde dönüştürerek, imalat ve hizmetlerin kesintisiz sürdürülebilmesini sağlıyor.
Tedarikçi finansman sistemi alıcılara; ödeme vadelerinde esneklik, etkin satın alma yönetimi ve uzun süreli, kesintisiz tedarik imkanı, sistem üzerinden takip ve raporlama olanağı ve satın alma süreci üzerinden ihtiyacı olan tedarikçilere finansman kolaylığı sağlıyor. Tedarikçilere ise yapılandırılmış, pratik kredilendirilme seçeneği, nakit akışının hızlandırılması, sistem üzerinden takip ve raporlama olanağı ve satış sistemi üzerinden iskonto yöntemiyle erken tahsilat imkanı sunuyor.
TÜRKIYE’NIN ILK KURUMSAL YEŞIL TAŞIT KREDISI
Garanti BBVA, yenilikçi çözümleriyle daha çevreci bir gelecek için katkılarını sürdürüyor. Garanti BBVA bu kapsamda, çevreci taşıt kullanımını yaygınlaş- tırmak amacıyla daha önce bireysel müşterilerine sağladığı kredi imkânını şimdi de Kurumsal Yeşil Taşıt Kredisi ürünüyle, tüm kurumsal firmaların, filo kiralama ve araç finansmanı şirketlerinin kullanımına sunuyor. Türkiye’de bir ilk olan Kurumsal Yeşil Taşıt Kredisi ile Garanti BBVA, şirketlerin düşük faiz avantajıyla daha verimli hibrit ve elektrikli araçlara geçişine öncülük ederken, bir yandan da filoların çevreci taşıtlarla yenilenmelerini teşvik ederek dünyanın geleceğine katkı sağlamayı hedefliyor.
Fosil yakıta endeksli otomotiv sektörü dünyadaki çevresel risklere karşı, yakıt verimliliği ve çevreci özellikleriyle öne çıkan hibrit ve elektrikli modellerin üretimine son yıllarda giderek daha fazla ağırlık veriyor. Tüketiciler ve şirketler de bu yaklaşımla taşıt satın alırken veya kiralarken tercihlerini çevreci modellerden yana kullanıyor. Garanti BBVA da bu sürece, 2017 yılında bireysel müşterileri için başlattığı çevreci taşıt kredisi uygulamasının ardından, kendi bünyesinde finansal gücünü kullanarak avantajlı koşullarla oluşturduğu Kurumsal Yeşil Taşıt Kredisi paketiyle katkı sağlıyor.
KADIN GIRIŞIMCI KREDISI 5 MILYAR TL’YE YAKLAŞTI
Halkbank’ın kadın girişimcileri teşvik etmek amacıyla sunduğu Kadın Girişimci Kredi Paketi, altı ay içinde 50 binin üzerinde kadın girişimciye ve 5 milyar TL’ye yaklaşan kredi hacmine ulaştı. Halkbank Genel Müdürü Osman Arslan, “Kadınlarımız, destek paketimizin vesile olduğu finansal ivmeyle, tüm girişimcilerimizin ilham alabileceği örnek çalışmalar gerçekleştiriyor. Örneğin, İzmir’de cep telefonu aksesuarları toptan satışını gerçekleştiren bir müşterimiz, kadın girişimci kredisi desteğiyle yurt içinde çeşitli zincir mağazalarla anlaşma imzalamış ve iş hacmini büyüterek, cirosunu dört kat arttırmıştır. Denizli ilinden bir başka müşterimiz ise küçük bir otogaz satış ofisi işletirken, bankamızdan faydalandığı kadın girişimci kredisiyle Türkiye’nin en büyük akaryakıt istasyonlarından birinin bayiliğini aldı” diyor. Halkbank Üreten Kadınlar Toplantıları’nın 8’incisi; Bursa, Antalya, Gaziantep, Trabzon, Samsun, Konya ve Malatya’dan sonra geçen ay, İzmir’de gerçekleştirildi. Ege Bölgesi’nde de Kadın Girişimci Kredi Paketi’ne ilginin yoğun olduğunu vurgulayan Arslan, “İzmir, Manisa, Aydın, Denizli, Muğla, Afyonkarahisar, Kütahya, Uşak illerimizden 10 bin 600’den fazla kadın girişimcimiz desteğimizden faydalanmış, Ege Bölgesi özelinde toplamda 1 milyar TL’yi bulan kredi hacmine ulaşıldı” diyor.
KOBİ’LERE SİBER GÜVENLİK DESTEĞİ
Yapı Kredi ve global güvenlik yazılımları şirketi Bitdefeder Antivirüs, KOBİ’lerin siber güvenliği için önemli bir iş birliğine imza attı. Yapı Kredi müşterisi olan KOBİ’ler, Bitdefender Antivirüs’ün kurumsal güvenlik çözümü GravityZone’a yüzde 30 indirim ile sahip olabilecek. Kampanya ile KOBİ’lerin dijital dünyaya en güvenli şekilde uyum sağlaması hedefleniyor. Yapılan iş birliği sayesinde, Yapı Kredi KOBİ web sitesine üye olan KOBİ bankacılığı müşterileri, Bitdefender Antivirüs’ün kurumsal güvenlik çözümü GravityZone’a yüzde 30 indirim ile sahip olabilecek. Dünyanın en prestijli bağımsız test laboratuvarlarından koruma, hız ve performans alanlarında ödüllendirilen Bitdefender Antivirüs, hem kurumsal hem de bireysel kullanıcılar için bilişim güvenliğinin her alanında yenilikçi çözümler sunuyor. Bu iş birliği sayesinde, Yapı Kredi KOBİ bankacılığı müşterileri, yapikredikobi.com.tr sitesinden alacakları kampanya kodunu bitdefender.com.tr/yapikredi/ sitesinde kullanacak.
KOBİ’lerin dijital varlıklarını, siber tehditlere karşı doğru bir şekilde korumalarını ve siber tehditlerin tüm aşamalarına etkili bir şekilde yanıt vermelerini sağlayan Bitdefender GravityZone, günde 11 milyar güvenlik sorgusu gerçekleştirerek geliştirdiği yapay zeka teknolojileriyle dünyadaki en yeni siber tehlikeleri bile en az üç saniye içinde algılıyor, tahmin ediyor ve etkisiz hale getirmek için harekete geçiyor.
İSTANBULKART SAHİPLERİNE SIFIR FAİZLİ DESTEK AVANS
Deniz Bank, BELBİM iş birliğiyle, İstanbulkart kullanıcılarına aylık 100 TL geri ödemeli 600 TL ya da 1200 TL faizsiz, masrafsız destek avans ve 500 TL’ye kadar faizsiz taksitli nakit avans imkânı sunan kampanyayı hayata geçirdi. Müşterilerinin hayatını kolaylaştırmak üzere yenilikçi finansal çözümler sunan DenizBank, 18 milyon aktif kullanıcısı olan BELBİM- İstanbulkart ile yeni bir iş birliği gerçekleştirdi. Destek Avans adıyla hayata geçirilen kampanyada, 12 ay vadede, 1200 TL’ye varan faizsiz krediden, DenizBank müşterisi olsun ya da olmasın, İstanbulkart’ını kişiselleştiren, DenizBank’ın yaptığı değerlendirme sonucu talebi olumlu bulunan herkes faydalanabiliyor. Ardından, dileyen İstanbulkart kullanıcılarına özel, avantajlı faizli kredi avantajı sunuluyor. Ayrıca, kampanya koşullarını sağlayan müşteriler, kredi kartından faizsiz 500 TL taksitli nakit avans fırsatından da faydalanabiliyor.
DenizBank Perakende Bankacılık Genel Müdür Yardımcısı Ayşenur Hıçkıran, “Türkiye’de finansal kapsayıcılığın gelişimini önceliklerimiz arasında görüyoruz. Bu yönde imza attığımız pek çok iş birliği ile müşterilerimiz ve paydaşlarımızın hayatını kolaylaştırmak üzere önemli adımlar atıyoruz. 18 milyon aktif İstanbulkart kullanıcısı bulunan BELBİM ile oluşturduğumuz, faizsiz ve 12 ay vadeli kredi fırsatı kampanyamız da bu anlayışımızın bir ürünü. Nakit ihtiyacı duyan İstanbullu vatandaşlarımıza kolaylık sunmaktan, insanlarımızın yaşantısına, aile ekonomisine katkı sağlamaktan ve dolayısıyla ülkemiz için bu adımı atmış olmaktan mutluluk duyuyoruz” diyor.
BELBİM AŞ Genel Müdürü Yücel Karadeniz ise “Yaptığımız her çalışmanın altında, İstanbulluların hayatını daha kolay hale getirmek amacı taşıyoruz ve bunun verdiği motivasyonla çalışıyoruz. Pandeminin etkisi, okulların açılmasıyla birlikte biriken masrafları düşünerek değerli İstanbul halkına bir nebze nefes aldıracak. İstanbulkart’a aktarılacak tutar, İstanbulkart’ın geçtiği her yerde; kafe-restoranlarda, online alışverişlerde, marketlerde, Halk bakkallarda, akaryakıtta, ulaşımda ve daha binlerce noktada kullanılabilecek” diyor.
“VERGİ DANIŞMANLIĞI” HİZMETİ
Butik Bankacılık anlayışıyla hareket eden Burgan Bank, özel bankacılık müşterilerine ‘Vergi Danışmanlığı’ hizmeti sunmaya başladı. KPMG Türkiye aracılığıyla verilecek olan hizmet, özel bankacılık müşterilerinin başta Eurobond olmak üzere özellikle yatırım ürünlerinin vergilendirilmesinde merak edilen sorularına görüş alması ve vergi ile ilgili danışmak istedikleri tüm konuları kapsıyor. Burgan Bank Birikim Yönetimi Genel Müdür Yardımcısı Aslı Koçer, “Müşterilerimizin ihtiyaçları doğrultusunda hizmet yelpazemizi çeşitlendirmeye devam ediyoruz. Bu doğrultuda iş ortağımız KPMG Türkiye aracılığıyla sunacağımız vergi danışmanlığı hizmetini devreye aldık. Özel bankacılık müşterilerimize sunduğumuz bu hizmetle onların vergisel sorumlulukları hakkındaki sorularına cevap bulmalarını amaçlıyoruz. Danışmanlık hizmetinden faydalanmak için özel bankacılık hizmetleri için oluşturulmuş sizinicin@burgan.com.tr e-posta adresine ulaşmak yeterli oluyor. Anlaşmalı olduğumuz KPMG Türkiye Finansal Vergi Hizmetleri uzmanları, müşterilerimizle kısa sürede bağlantıya geçerek danışmanlık veriyorlar” diyor.